3/12부터 13일까지 거래하다가 3자거래사기의 2차 피해자로서 3개월간 전 금융기관 거래정지되었고 지난 금요일부로 이의제기가 받아들여져 해지된 후기 입니다. 아직 몇 가지 일들이 남아 있지만 도움이 되실 부분이 있었으면 하는 마음에 글을 씁니다.

전문적인 내용은 아래에  크리스™님이 잘 설명해주셨으니 참고하세요.

http://www.ppomppu.co.kr/zboard/view.php?id=market_story&page=3&divpage=2&no=12862

최대한 짧게 쓰려했고 느낀점, Tip, 빡친점 등으로 나누어서 써보았습니다.

본문에 앞서 동일한 가해자로부터 피해를 받고 저에게 도움주신 언더테이커님과 natz 님께 감사 인사 드립니다.

느낀점

①    2차 피해자는 꼼짝없이 피해(거래정지 등)를 보게 되어 있습니다. 

     거래정지 해제하는 방법에는 이의제기 신청이라는 구제제도가 있는데 법령에 따라 신청한 후 2개월 안에 금융위원회에서 답변하게 되어 있으나, 공무원 특성상 기한에 맞춰서 처리하는 듯한 인상을 받았습니다. 고로 적어도 2개월은 걸린다고 보면 됩니다.

②    경찰은 업무처리가 상당히 늦습니다.

저 같은 경우는 피해자가 두 분이었는데 피해자 A의 신고에 대한 조사가 34일만에, 피해자 B의 신고에 대한 조사가 49일 만에 진행되었습니다. 이의제기 신청서에 처분결과 등을 첨부하지 못한 이유이기도 합니다.

또한 내부 공유가 안되는 듯 합니다. 첫 번째 조사에 제출했던 증거자료가 공유가 되지 않아 저에게 제출을 한번 더 했습니다. 이 기간 동안, 어느 경찰서에 어떤 경찰관님께 사건이 배정되었는지 지인인 경찰분을 통해서도 확인할 수도 없었습니다.

③    금융위원회는 2차 피해자에 대한 대응이 아주 귀찮다는 듯 매우 건조한 답변을 하는 듯한 인상을 받았습니다.

④    은행(금융기관)은 지급정지 할 때는 칼같이 동시에 움직이더니 해제는 각각의 은행을 다 돌아다녀야 합니다.

⑤    최소 2개월 동안 모든 계좌가 거래정지될 때 생활을 하실 수 없는 상황이라면 피해자와 합의를 신중하게 생각해보세요. 합의라 하면, 피해금액을 돌려주는 것을 말합니다.

Tip

①    의심되는 사람은 거래하지 마라.

아주 간단하면서 진리의 내용이고 판단하기 어렵습니다만 의심된다면 거래하지 마세요. 저 같은 경우 의심이 늦게 들은 케이스입니다.ㅠ

의심되는 사람으로부터 입금 받았다면 본인 은행에 전화하여 잘못 입금된 것 같으니 입금자에게 돌려주길 원한다고 한다면 절차에 따라 진행할 수가 있습니다.

②    이의제기 신청서 작성시 전문가한테 도움을 받으세요.

저 같은 경우 지인인 변호사를 통해 작성했습니다. 제가 작성한 내용은 아래와 같습니다.

I.      평소 상품권 거래를 했던 이력 캡쳐

II.     가해자와의 거래내용 캡쳐

III.    동일한 피해자가 있다면 연락하여 증거가 될만한 자료를 첨부.

IV.   상품권 판매를 위해 업로드한 글 캡쳐

V.     상품권 구매처(구매이력) 캡쳐

VI.   수사기관의 처분결과 첨부(저는 없었습니다만 제일 중요한 자료가 됩니다.)

③    거래정지가 되었다면 최대한 빠른 시간내에 이의제기를 하세요.

앞서 언급한 것처럼 금융위원회는 기한에 맞춰서 처리하는 듯한 인상을 받았습니다.

④    의심되는 돈 받았을 때 다른 계좌로 출금하지 마세요.

저의 경우 3자거래 사기임을 인지하고 거래 정지될 것 같아 본인 명의의 다른 계좌로 이체를 했다가 사기이용계좌로 등록되어 해당 계좌는 해지를 해야하는 상황입니다.

빡친점

①    피해자 형부라는 사람이 자신은 법조계에 있다면서 저한테 전화해서 돈을 돌려주지 않으면 점유이탈물 횡령죄가 된다면서 재송금을 요구받았습니다. 저는 잘못한 것이 없어 거절하였습니다. 피해자의 상황은 이해를 하지만 상당히 빡치더이다. 구글링 해보니 법조계에 계신 분도 아닌 것 같았습니다.

②    평소 지인과의 돈을 빌리거나 빌려줄 때, 제발 전화 한 번만 해주세요. 이 건의 피해자들의 경우 네이트온으로 친구를 사칭하여 돈을 빌려달라고 했다고 합니다. 제발, 선한 사람 피해가지 않도록 하세요.

질문은 댓글이나 쪽지 주시면 확인하는 대로 답하도록 하겠습니다. 저 같은 피해입으신 분들 힘내시기 바랍니다.